Tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan hoạt động cầm đồ, “tín dụng đen” đã được kiểm soát nhưng còn tiềm ẩn nhiều yếu tố phức tạp

16/12/2020

Thời gian qua, tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan hoạt động cầm đồ, “tín dụng đen” hoạt động với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi, nguy hiểm. Trước thực trạng đó, năm 2019, Công an tỉnh đã xây dựng Đề án phòng ngừa, đấu tranh với loại tội phạm này. Qua 2 năm triển khai thực hiện, tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan hoạt động cầm đồ, “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh cơ bản được kiểm soát.

Theo số liệu thống kê của các cơ quan chức năng, đến tháng 12/2018,  trên toàn tỉnh có 442 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ và các hoạt động hỗ trợ tài chính khác. Trong đó, nhiều cơ sở có dấu hiệu liên quan đến “tín dụng đen”.  Các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” với nhiều thủ đoạn, chủ yếu là trá hình cơ sở kinh doanh và đánh vào tâm lý, nhận thức hạn chế cũng như tình huống cấp bách của người đi vay. Đáng chú ý, ngày càng nhiều đối tượng lợi dụng sự phát triển của công nghệ thông tin, một số trường hợp có cả sự hậu thuẫn của các chủ đầu tư là người nước ngoài. Người dân vay tiền theo hình thức “tín dụng đen” thường là những trường hợp không tiếp cận được vốn từ các ngân hàng do thiếu tài sản bảo đảm hoặc có nhu cầu vay vốn tiêu dùng cấp bách nhưng không chứng minh được mục đích sử dụng và khả năng trả nợ. Bên cạnh đó là các trường hợp vay tiền vào mục đích không hợp pháp. Trong khi đó, hoạt động cho vay là thỏa thuận dân sự, có thể thỏa thuận bằng miệng giữa hai người không quen biết. Tuy nhiên, khi giao dịch, các hợp đồng bằng miệng, hợp đồng biến tướng của các đối tượng thường không có giá trị pháp lý trong việc xử lý các đối tượng trước pháp luật gây khó khăn cho công tác đấu tranh của lực lượng chức năng.

Một trong những biện pháp cơ bản của đề án phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan hoạt động cầm đồ, “tín dụng đen” là chủ động tăng cường công tác phòng ngừa xã hội. Công an tỉnh đã tham mưu cho UBND các cấp chỉ đạo đơn vị cấp giấy phép đăng ký kinh doanh thực hiện đúng quy định; chỉ đạo lực lượng Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự phải chặt chẽ, kiên quyết thu hồi các giấy tờ này đối với những cá nhân, cơ sở vi phạm. Công tác truyền thông được triển khai đồng bộ từ tỉnh đến cơ sở nhằm chỉ rõ cho người dân thủ đoạn và những hệ lụy nguy hiểm liên quan đến “tín dụng đen”; tuyên truyền quy định của nhà nước liên quan các hoạt động kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ nhằm nâng cao nhận thức về pháp luật cho người dân. Hai năm qua, lực lượng công an cơ sở đã tham mưu cấp ủy, chính quyền địa phương tổ chức tuyên truyền 53.017 lượt trên hệ thống loa truyền thanh; phối hợp với các ban, ngành, đoàn thể ở địa phương tổ chức các đợt ra quân xóa, bóc gỡ gần 73.000  tờ rơi, quảng cáo trái phép liên quan đến hoạt động cầm đồ, “tín dụng đen”; tổ chức gọi hỏi, răn đe, yêu cầu 100% chủ cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, hỗ trợ tài chính ký cam kết không cho vay, cầm cố tài sản với mức lãi suất vượt quá quy định của pháp luật và không đòi nợ trái phép.

Công an tỉnh đã triển khai mạnh mẽ các biện pháp đấu tranh, xử lý nghiêm tội phạm và vi phạm pháp luật trong lĩnh vực cầm đồ, tín dụng đen. Các đơn vị nghiệp vụ rà soát, lập danh sách đối tượng lợi dụng hoạt động kinh doanh dịch vụ cầm đồ và hỗ trợ tài chính khác để hoạt động “tín dụng đen” trên toàn tỉnh. Trên cơ sở đó đã lập 9 chuyên án trinh sát và lập hồ sơ quản lý 71 đối tượng; tổ chức kiểm tra 1.215 lượt đối với các cơ sở hoạt động kinh doanh liên quan đến “tín dụng đen”; phát hiện, xử lý 189 cơ sở vi phạm với tổng số tiền phạt  hơn 241 triệu đồng. Phối hợp với các ngành thành lập các Đoàn kiểm tra tiến hành kiểm tra tất cả các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay, hỗ trợ tài chính hoạt động trá hình. Kết quả, phát hiện 42 trường hợp vi phạm, xử phạt trên 141 triệu đồng, thu hồi 16 giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự; vận động, yêu cầu 164 cơ sở dừng hoạt động. Đặc biệt, Công an tỉnh đã tham gia ký kết Quy chế phối hợp giữa Công an 10 tỉnh, thành phố gồm Công an các thành phố Hồ Chí Minh, Hà Nội, Hải Phòng và Công an các tỉnh Hưng Yên, Thái Nguyên, Hòa Bình, Nam Định, Bắc Ninh, Bắc Giang, Hải Dương, Vĩnh Phúc nhằm nâng cao chất lượng công tác phối hợp, xây dựng thế trận hợp đồng, gắn kết giữa công an các địa phương trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”. 2 năm qua, Công an tỉnh đã phát hiện, điều tra, xác minh 59 vụ với 138 đối tượng liên quan đến hoạt động cầm đồ, “tín dụng đen”; đã khởi tố 32 vụ, với 97 bị can, trong đó có 13 vụ, với 44 bị can về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; xử phạt vi phạm hành chính 17 vụ, với 25 đối tượng.

Trên địa bàn tỉnh hiện còn 207 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ (giảm 235 cơ sở), trong đó 180 cơ sở có giấy phép đăng ký kinh doanh. Về cơ bản, tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn  cơ bản được kiểm soát. Tuy nhiên, vì hoạt động “tín dụng đen” mang lại siêu lợi nhuận nên sẽ còn tiềm ẩn nhiều yếu tố phức tạp. Trước sự trấn áp quyết liệt của lực lượng chức năng, các đối tượng liên quan “tín dụng đen” không còn hoạt động công khai mà chuyển sang lén lút với hình thức biến tướng như cho vay trực tuyến thông qua các trang website, ứng dụng điện thoại... Vì vậy, công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan hoạt động cầm đồ, “tín dụng đen” rất cần sự vào cuộc tích cực và sự phối hợp chặt chẽ của các cấp, các ngành, các tổ chức đoàn thể trong việc tuyên truyền giáo dục, vận động toàn dân tích cực tham gia phát hiện, tố giác tội phạm.

Minh Ánh

Các tin đã đưa ngày: